Kein Irrsinn, rechtliche Vorgabe (Allgemeines Forum)

chriL999, Sonntag, 19.02.2023, 16:40 (vor 1360 Tagen) @ heinz11

Aber ich lerne gern dazu: Wenn Du mir sagen kannst, auf Grund welches Paragraphen des Geldwäschegesetzes die DB für die Übersendung eines Gutscheins eine aktuelle Bankverbindung benötigt, wäre ich Dir dankbar.

Ich habe nicht geschrieben, dass die DB für die Übersendung eines Gutscheins eine aktuelle Bankverbindung zur Verfügung haben muss. Ich habe nur geschrieben, dass die DB wohl frei entscheiden kann, wie sie Ihre Vertragspartner / Kunden überprüft - vor dem Hintergrund vorhandener Gesetze und dem Stichwort "Sanktionslistenprüfung". Diese Überprüfungen werden ggf. auch bei potentiellen Geschäftspartnern / Kunden im Vorfeld durchgeführt - ohne dass eine konkrete Geschäftsbeziehung bereits existiert.

Sofern z.B. du mir persönlich 2011,09 EUR per Überweisung (oder Gutschein) schenken möchtest, nehme ich das Angebot gerne an - vorausgesetzt du teilst mir vorab deinen vollständigen Namen, deinen Wohnort und dein Geburtsdatum mit, damit ich dich entsprechend 'überprüfen' kann. Stimmt bei Geldeingang der Name auf der eingehenden Überweisung dann nicht mit dem von dir angegebenen Namen überein, wird das Geld umgehend zurück überwiesen.
Diesen Vorgang des Geldempfanges kann aber jemand anders gerne auf eine andere Art und Weise durchführen.