Kein Irrsinn, rechtliche Vorgabe (Allgemeines Forum)

heinz11, Sonntag, 19.02.2023, 01:36 (vor 1361 Tagen) @ chriL999

Moin,

Ich solle der DB schriftlich eine Bankverbindung mitteilen.

Nun dachte ich, dass das bei der Hotline vielleicht direkt geregelt werden kann. Gleiche Aussage der Mitarbeiterin: „Sie müssen uns eine aktuelle Bankverbindung mitteilen, damit wir Ihnen einen Stornogutschein ausstellen können. Klingt komisch, ich weiß!“
War da in der IT-Abteilung wieder der Praktikant am Werk oder wie ist diese Absurdität zu verstehen?

Nun ja, ob Geld ausgezahlt oder ein Gutschein ausgegeben wird: Es handelt sich um eine Zahlung oder Gewährung eines Vorteils. Im Sinne einer etwaigen z.B. Geldwäsche oder auch im Kontext der aktuellen globalen Situation darf dies nur an Personen erfolgen, die eindeutig identifiziert sind und nicht z.B. auf einer Sanktionsliste stehen.
Mit der Angabe der Bankverbindung will die Rechtsabteilung dort überprüfen, ob die Kontonummer zum Namen passt. Sie kann dann nachweisen, wem der Vorteil gewährt wurde und macht sich dann auch nicht "strafbar".

Das ist m.E. großer Kokolores, den Du hier erzählst. Das Geldwäschegesetz heißt vollständig "Gesetz über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten" und steht in Verbindung mit Straftaten nach § 261 Strafgesetzbuch. Das hat mit dem Ausgeben von Gutscheinen nichts zu tun. Warum auch immer die DB das tut, lt. Geldwäschegesetz ist das nicht notwendig.

Aber ich lerne gern dazu: Wenn Du mir sagen kannst, auf Grund welches Paragraphen des Geldwäschegesetzes die DB für die Übersendung eines Gutscheins eine aktuelle Bankverbindung benötigt, wäre ich Dir dankbar.